知乎熱議：TPWallet在國內(nèi)算嗎？普通用戶要注意這些坑

提到TPWallet這個東西，我著實有不少話非得講出來不可。瞅見網(wǎng)上好多人詢問它是不是違法，這事情可真不是像黑與白那般界限分明這么輕而易舉。它并非那種明顯的賭博平臺，然而有些行為卻是在灰色區(qū)域移動著，稍微不小心就極有可能觸碰了紅線。

TPWallet在國內(nèi)到底違不違法

如此這般來講，宣稱其違法，必須具備確切的法條以及確鑿的證據(jù)。若稱其無妨，那便是明目張膽地講假話。其服務器以及主體處于境外，所提供的功能偶爾會繞開國內(nèi)對于資金流動的監(jiān)管，尤其是涉及虛擬貨幣的那一部分。倘若你運用它去做法律未明確予以禁止的事情，像是個人之間的小額轉(zhuǎn)賬，或許短期內(nèi)無人過問。然而你利用它進行一些敏感操作，諸如大額跨境資金轉(zhuǎn)移，又或者涉及某些灰色交易，那就難以預料了。這件事情有點類似于在河邊行走，鞋子會不會濕，有時候取決于監(jiān)管的態(tài)勢。

為什么總有人在知乎討論TPWallet合法性

知乎變成信息聚集地，正是源于官方路徑消息含混，好多人心里沒底，便跑到那上面尋覓“過來人”的經(jīng)驗，結(jié)果如何呢？瞧見的大多是零散信息，有人顯擺用它何其便利，有人訴苦被凍卡的經(jīng)歷，這般雜亂的信息情形本身即為問題，表明市場有著大量未被契合的需求，而監(jiān)管的“達摩克利斯之劍”高懸著，弄得眾人惶惶不安，只能借助小道消息拼湊實情。

普通人使用TPWallet有什么潛在風險

不是軟件自身存在最大風險，而是你運用這個軟件所做之事才是最大風險。資金安全屬于重大問題，要是平臺出現(xiàn)狀況，那你把錢找誰去討要呢？更為實際的是，你的銀行賬戶有可能被反洗錢系統(tǒng)留意到，情況輕的話限額轉(zhuǎn)賬，嚴重些卡就會被凍結(jié)，屆時要去解釋資金流水那可就費事兒了。身邊就有這樣的朋友，僅是圖便捷收了一筆外貿(mào)收入，結(jié)果卡被凍結(jié)長達一個月，生活就此變得混亂不堪。這可不是隨便鬧著玩的，只是為了些許便利，卻可能招來麻煩事。

如果非得用類似服務該怎么辦

對于我的提議來講，需要盡可能借助正規(guī)且持有牌照的途徑。要是確實存在需求，非得去接觸，那么就要把舉動做得隱蔽些，將次數(shù)減少些，不要當作主要的通行路徑那樣去用。弄明白資金的來源去向，保存好所有的憑證，像聊天記錄、合同、發(fā)票這些，一樣都不能缺失。就如同走夜路一般，手里總歸要有把手電筒，照亮腳下的道路，別往坑洼里去跳。切莫聽信那些“別人用了都沒出現(xiàn)問題”的假話，一旦出現(xiàn)了狀況，承擔后果的只會是你自己。

總歸來講，工具自身不存在善惡之分，然而使用工具的人必須為自身的選擇承擔責任。在規(guī)則含混不清的地方舞動，那就需要做好或許會摔倒的準備。你們身旁有沒有因使用了這類工具，而遭遇什么令人啼笑皆非或者極為棘手的狀況之人？在評論區(qū)交流一番，也好給其他的人提個醒 。